اساسنامه شرکت‌های بیمه دولتی مصوب ۱۳۶۸/۹/۱۵ هیات وزیران

هیأت وزیران در جلسه مورخ ۱۳۶۸/۹/۱۵ بنا به پیشنهاد شماره ۱۶۴۳۵ مورخ ۱۳۶۸/۵/۱۴ وزارت امور اقتصادی و دارایی و به استناد ماده ۲ قانون اداره امور شرکتهای بیمه مصوب ۱۳۶۷/۹/۱۳ مجلس شورای اسلامی، اساسنامه شرکت سهامی بیمه را به شرح زیر تصویب نمودند.

فصل اول: کلیات

ماده ۱ - شرکت سهامی بیمه که در این اساسنامه شرکت نامیده می شود با رعایت قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری و قانون اداره امور شرکت‌های بیمه، طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد. در مواردی که  پیش بینی نشده مشمول قانون تجارت می‌باشد و در صورتی تابع مقررات عمومی مربوط به دولت و مؤسساتی که با  سرمایه دولت تشکیل شده اند می گردد که در مقررات مزبور صراحتا از شرکت سهامی بیمه نام برده شده باشد. 

شرکت دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است.

ماده ۲ - هدف و موضوع شرکت

الف - هدف: ایجاد تأمین و اطمینان مورد نیاز جامعه از طریق انجام و تعمیم انواع بیمه های بازرگانی

ب - موضوع:

1- انجام انواع عملیات مربوط به امور بیمه های بازرگانی در رشته بیمه‌های اشیا مسئولیت و اشخاص

2- قبول بیمه های اتکایی از مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی.

3- واگذاری بیمه‌های اتکایی به مؤسسات بیمه داخلی یا خارجی

شرکت می‌تواند طبق مقررات به هر نوع عملیات (از جمله تأسیس شرکتهای فرعی، خریداری و تملک سهام شرکت‌های دیگر با حق فروش و انتقال آنها) که برای توسعه و پیشرفت موضوع شرکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید.

ماده ۳ - سرمایه شرکت.......... ریال است که به... سهم..... ریالی با نام تقسیم شده است و کلیه سهام متعلق به دولت می‌باشد که غیر قابل انتقال است.

ماده ۴ - مرکز اصلی شرکت تهران است شرکت میتواند نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل یا خارج از کشور اقدام نماید.

ماده ۵ - شرکت برای مدت نامحدود تشکیل شده است.

مقالات مرتبط

قانون حمایت قضائی و بیمه ای از مأموران یگان حفاظت محیط زیست و جنگلبانی

فصل دوم: ارکان شرکت

ماده ۶ - شرکت دارای ارکان زیر است:

الف- مجمع عمومی

ب - هیأت مدیره

ج- مدیر عامل

د- بازرس قانونی

الف - مجمع عمومی

ماده ۷ - مجمع عمومی مرکب از وزرای امور اقتصادی و دارایی، بازرگانی و رییس سازمان برنامه و بودجه می‌باشد که ریاست مجمع عمومی با وزیر امور اقتصادی و دارایی خواهد بود.  ماده 8 - مجمع عمومی با حضور کلیه اعضا رسمیت یافته و تصمیمات آن با اکثریت آرا معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومی در مرکز شرکت نگهداری و یک نسخه از آن برای هر یک از اعضای مجمع ارسال می گردد.

تبصره - رئیس کل بیمه مرکزی ایران بدون حق رأی در جلسات مجمع عمومی شرکت حضور می یابد و در صورت  لزوم مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره بدون داشتن حق رأی در جلسات مجمع عمومی حضور خواهند داشت.

ماده ۹ - مجمع عمومی عادی حداقل سالی یک مرتبه تشکیل می شود. مجمع عمومی ممکن است به طور فوق العاده به پیشنهاد هر یک از اعضای مجمع عمومی یا مدیر عامل یا هیأت مدیره و یا بازرس قانونی تشکیل شود. تشکیل جلسات مجمع عمومی بنا بر دعوت کتبی رئیس مجمع عمومی و یا مدیر عامل خواهد بود مدیر عامل موظف است مجمع عمومی را  ظرف ده روز پس از دریافت پیشنهاد تشکیل جلسه دعوت کند و تاریخ تشکیل جلسه نمیتواند بیش از یک ماه از تاریخ دعوت نامه تعیین گردد.

در دعوت نامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذکر خواهد شد. هیچ موضوعی را نمی توان در مجمع عمومی مطرح کرد مگر آن که قبلاً جزو دستور قرارداد شده باشد.

ماده ۱۰ - وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر است:

۱- تعیین خط مشی کلی شرکت

2- انتخاب مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره

3- انتخاب بازرس قانونی

4- رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به گزارش سالانه هیأت مدیره تر از نامه و حساب سود و زبان پس از استماع گزارش بازرس قانونی

5- رسیدگی به برنامه و تصویب بودجه شرکت

6- اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات لاوصول شرکت

7- تصویب تشکیلات و آیین نامه‌های مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیر عامل پس از تأیید هیأت مدیره پیشنهاد می شود.

8- تعیین حقوق و مزایا و پاداش مدیر عامل، اعضای هیات مدیره و حق الزحمه بازرس قانونی در چهارچوب مقررات مربوط

9- پیشنهاد تغییرات سرمایه شرکت به هیأت وزیران

۱۰- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به درخواست هیأت مدیره در مورد تغییرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شرکت و پیشنهاد آن به هیأت وزیران جهت تصویب

۱۱- اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه و قوانین و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد.

۱۲- اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس شعبه یا شعب در خارج از کشور به پیشنهاد هیأت مدیره

مقالات مرتبط

احکام بیمه ای در قوانین بودجه سالهای ۱۴۰۲ و ۱۴۰۳ کشور

ب- هیأت مدیره

ماده ۱۱ - هیأت مدیره از پنج نفر تشکیل می‌شود که به پیشنهاد وزیر امور اقتصادی و دارایی و تصویب مجمع عمومی از میان اشخاص صلاحیت‌داری که در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت ۴ سال انتخاب می گردند. انتخاب مجدد هر یک از آنان برای دوره های بعد بلامانع است.

تبصره ۱ - مدیر عامل عضو و رئیس هیأت مدیره شرکت می‌باشد.

تبصره 2 - عزل هر یک از اعضای هیأت مدیره با پیشنهاد هر یک از اعضای مجمع عمومی و تصویب مجمع مذکور  خواهد بود.

تبصره 3 - احکام انتصاب و عزل مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره پس از تصویب مجمع عمومی توسط وزیر امور اقتصادی و دارایی صادر و ابلاغ می گردد.

تبصره ۴ - در صورت فوت یا استعفا یا عزل یا ممنوعیتهای قانونی هر یک از اعضای هیأت مدیره، مجمع عمومی می بایست در اسرع وقت شخص دیگری را با رعایت مقررات ماده فوق انتخاب نماید.

تبصره ۵ - حداقل ۳ نفر از اعضای هیات مدیره به طور موظف و تمام وقت در شرکت انجام وظیفه می نمایند.

ماده ۱۲ - جلسات هیأت مدیره با حضور اکثریت اعضا رسمیت می یابد و تصمیمات متخذه نیز با اکثریت آرای اعضای هیأت مدیره معتبر خواهد بود. این تصمیمات به صورت مکتوب تنظیم و به امضای حاضرین در جلسه خواهد رسید.  استدلال نظر مخالف می بایست در ذیل صورت جلسه قید شود. 

تبصره - جلسات هیأت مدیره با دعوت مدیر عامل تشکیل می گردد لکن هر یک از اعضای هیأت مدیره می تواند درخواست تشکیل جلسه هیأت مدیره را کتباً به مدیر عامل تسلیم دارد. در این صورت مدیر عامل موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته کتباً اعضا را جهت تشکیل جلسه دعوت نماید.

ماده ۱۳ - وظایف و اختیارات هیأت مدیره به قرار زیر است:

1- اجرای مصوبات مجمع عمومی

2- بررسی و تأیید برنامه و بودجه سالانه، تشکیلات آیین‌نامه‌های مالی و استخدامی و معاملاتی شرکت و اصلاحات آن که از طرف مدیرعامل پیشنهاد می‌شود جهت طرح و تصویب در مراجع ذیربط.

3- اتخاذ تصمیم نسبت به تأسیس یا انحلال شعب در داخل کشور به پیشنهاد مدیر عامل در چهارچوب تشکیلات مصوب

4- ارائه پیشنهاد تأسیس یا انحلال شعب در خارج از کشور جهت اخذ تصمیم مجمع عمومی  5- اتخاذ تصمیم نسبت به قبول یا واگذاری نمایندگی در داخل یا خارج از کشور به پیشنهاد مدیر عامل.

6- اتخاذ تصمیم نسبت به خرید یا فروش اموال غیر منقول و سرمایه گذاری‌های شرکت به پیشنهاد مدیر عامل

7- اتخاذ تصمیم نسبت به برنامه اتکایی سالانه شرکت به پیشنهاد مدیر عامل

8- تصویب آیین‌نامه‌های فنی و تعیین حدود اختیارات واحدهای شرکت در صدور بیمه نامه و پرداخت خسارت

9- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به بازیافتی خسارات

۱۰- تعیین ذخیره مطالبات مشکوک الوصول و اظهار نظر در خصوص مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومی

۱۱- تصویب بودجه تفصیلی

۱۲- رسیدگی و اقدام نسبت به سازش و داوری در مورد دعاوی با رعایت مقررات مربوط

۱۳ - تنظیم و تصویب سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت با توجه به آیین نامه استخدامی و تصویب مقررات داخلی اداری

۱۴- بررسی و تأیید تراز نامه و صورتحساب سود و زیان و تهیه گزارش عملکرد سالانه و ارائه آن جهت تصویب به مجمع عمومی

۱۵- اتخاذ تصمیم نسبت به نحوه توزیع سود ویژه موضوع ماده ۶ قانون اداره امور شرکتهای بیمه و آیین نامه اجرایی آن

۱۶- پیشنهاد تغییرات در سرمایه و مفاد اساسنامه شرکت به مجمع عمومی

۱۷- اتخاذ تصمیم و یا اظهار نظر حسب مورد نسبت به هر موضوعی که از طرف مدیر عامل مطرح گردد.

مقالات مرتبط

مواد منتخب قانون برنامه پنجم توسعه (1394 - 1390)

ج- مدیر عامل

ماده ۱۴ - مدیر عامل بالاترین مقام اجرایی و اداری شرکت است و به طور کلی اداره امور شرکت را عهده دار می باشد.

ماده ۱۵ - وظایف و اختیارات مدیر عامل شرکت به شرح زیر است:

1- اجرای مصوبات مجمع عمومی و هیات مدیره

2- تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت و تسلیم آن به هیأت مدیره

3- نمایندگی شرکت در مقابل اشخاص حقیقی یا حقوقی و دادگاه ها و سایر مراجع قضایی و غیر قضایی با حق توکیل تا یک درجه و سایر اختیارات مندرج در ماده ۶۲ قانون آیین دادرسی مدنی

4- ارائه پیشنهاد در خصوص قبول و واگذاری بیمه های اتکایی به هیأت مدیره

5- تعیین برنامه های کار با توجه به مصوبات مجمع عمومی و هیأت مدیره

6- تهیه و تنظیم بودجه سالانه جهت طرح در هیات مدیره 

7- استخدام، نصب و عزل و تعیین شغل کارکنان با رعایت مفاد آیین نامه استخدامی

8- مدیر عامل دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور شرکت با توجه به موضوع و هدف مندرج در اساسنامه می‌باشد مگر در مواردی که به موجب قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت ارکان دیگر شرکت باشد.

تبصره - مدیر عامل می‌تواند به تشخیص و مسئولیت خود قسمتی از وظایف و اختیارات خود را به هر یک از اعضای هیأت مدیره و یا سایر کارکنان شرکت تفویض نماید.

د- بازرس قانونی

ماده ۱۶ - بازرس قانونی شرکت سازمان حسابرسی می‌باشد. بازرس قانونی حق دارد از کلیه امور شرکت اطلاع حاصل کند ولی حق دخالت در امور جاری شرکت را نخواهد داشت و اجرای وظایف وی نباید به هیچ وجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود تراز نامه و حساب سود و زبان و گزارش عملکرد سالانه شرکت حداقل ۴۵ روز قبل  از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرس قانونی خواهد شد. بازرس قانونی موظف است حداقل دو هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی گزارش خود را به هیأت مدیره و مجمع عمومی تسلیم نماید. 

مقالات مرتبط

مواد منتخب قانون احکام دائمی برنامه‌های توسعه بیمه مصوب مجلس ۱۳۹۵/۱۱/۱۰

فصل سوم: مقررات مالی

ماده ۱۷ - سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفندماه همان سال خاتمه می یابد و  حساب های شرکت به تاریخ مذکور بسته می شود. ترازنامه و حساب سود و زبان شرکت بر طبق قانون تأسیس بیمه  مرکزی ایران و بیمه گری و سایر مقررات مربوطه تنظیم می گردد.

ماده ۱۸ - نامه ها و اسناد تعهدآور شرکت بایستی به امضای مدیرعامل و یا حداقل دو امضای مجاز که توسط  مدیر عامل تعیین می گردد باشد.

تبصره - امضای چک و اوراق بهادار حداقل با دو امضا و به ترتیبی که در آیین نامه مالی مشخص می گردد معتبر  می باشد.

ماده ۱۹ - سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته ها و مالیات و سایر کسور قانونی به خزانه منتقل خواهد شد.

فصل چهارم: مقررات مختلف

ماده ۲۰ - حداکثر هر خطری که شرکت می‌تواند بیمه کند ۲۰ درصد مجموع سرمایه، اندوخته و ذخائر فنی به استثنای ذخیره خسارت معوق شرکت بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آن که شرکت برای مازاد بر آن تحصیل  بیمه اتکایی نماید.

تبصره - مجمع عمومی می تواند بر اساس پیشنهاد هیأت مدیره و تأیید شورای عالی بیمه بیست در صد (۲۰%) مذکور در این ماده را به حداکثر پنجاه درصد (۵۰%) افزایش دهد.

ماده ۲۱ - مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره و بازرس قانونی میتوانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد  کنند.

ماده ۲۲ - مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره نمی‌توانند در مدت تصدی خود به نحوی از انحا در سایر شرکتها و مؤسسات بازرگانی دارای سمتی باشند. تدریس در دانشگاهها و مؤسسات آموزش عالی مجاز است. (۱۳۶۹٫۷٫۱۵)

ماده ۲۳ - مدیر عامل و سایر اعضای هیأت مدیره پس از خاتمه مدت مأموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است به خدمت خود ادامه خواهند داد.

ماده ۲۴ - آیین نامه ها و مقررات موجود تا زمانی که بر اساس این اساسنامه تغییر نکرده است به قوت خود باقی  خواهد بود.